भारत का सबसे बड़ा वॉलेट घोटाला माना जा रहा है, गुरुग्राम स्थित कंपनी टॉकचार्ज ने… कथित तौर पर व्यक्तियों से 5,000 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी की गई।
टॉकचार्ज असाधारण कैशबैक योजना के साथ धोखा दे रहा है
रिपोर्ट के अनुसार, कंपनी ने अपने उपयोगकर्ताओं को भारी कैशबैक रिटर्न का वादा करके लुभाया था। कई धोखाधड़ी गतिविधियों के बाद अंकुश कटियार द्वारा स्थापित कंपनी ने अप्रैल 2024 में अपना परिचालन बंद कर दिया।
राजस्थान के रामावतार शर्मा जैसे पीड़ित हैं, जिन्होंने भारी निवेश किया और गारंटीड रिटर्न पर भरोसा करते हुए लोन लिया, उन्हें गंभीर वित्तीय नुकसान हुआ है। कंपनी ने धोखाधड़ी की है, जिसमें कंपनी ने 59,999 रुपये की जमा राशि पर 7,50,000 रुपये जैसे असाधारण रूप से उच्च कैशबैक दरों की पेशकश की और लगभग 2 मिलियन डाउनलोड होने के बावजूद, ऐप की रेटिंग चिंताजनक थी, जिस पर बहुत देर होने तक किसी का ध्यान नहीं गया।
शुरुआत में प्रीपेड भुगतान सेवा के रूप में शुरू की गई कंपनी ने बाद में अपना ध्यान आकर्षक कैशबैक सौदों पर केंद्रित कर दिया, जिसने कई निवेशकों का ध्यान आकर्षित किया। जुलाई 2023 के महीने में कंपनी ने 20% सुविधा शुल्क लगाया, जो एक असामान्य कदम था, जिसके तुरंत बाद इन शुल्कों को दरकिनार करने के लिए एक भ्रामक प्रचार प्रस्ताव आया।
जनवरी 2024 में धोखाधड़ी वाले लेन-देन शुरू हुए, जिसमें ग्राहकों ने रिपोर्ट करना शुरू किया कि उनके द्वारा भुगतान किया गया था, लेकिन उनके विक्रेताओं को प्राप्त नहीं हुआ। मार्च 2024 के महीने में, ऐप की सेवाएँ और निकासी विकल्प पूरी तरह से निलंबित कर दिए गए थे।
पीड़ित हर तबके से हैं, छोटे व्यवसाय के मालिकों से लेकर उच्च पदस्थ अधिकारियों तक और इस घोटाले से 800 ऐसे लोग प्रभावित हैं। कंपनी की सह-संस्थापक शिवानी माहेश्वरी भी जांच के दायरे में हैं। खास बात यह है कि उन्हें पहले कोई कॉर्पोरेट अनुभव नहीं है।
कटियार गिरफ्तार, टॉकचार्ज प्रमोटरों के खिलाफ एफआईआर दर्ज
कार्रवाई के तहत, कटियार और माहेश्वरी सहित कंपनी के प्रमोटरों के खिलाफ एफआईआर दर्ज की गई है, तथा गुरुग्राम पुलिस की आर्थिक अपराध शाखा द्वारा जांच जारी है।
4 सितंबर, 2024 को कटियार को दिल्ली पुलिस ने गिरफ़्तार किया था। अब जबकि अधिकारियों ने मामले को अपने हाथ में ले लिया है और हमें यह देखने के लिए इंतज़ार करना होगा कि न्याय किस रूप में मिलता है, लेकिन कुल मिलाकर यह मामला नियामक तंत्र और प्रवर्तन एजेंसियों की प्रभावशीलता पर प्रकाश डालता है, क्योंकि RBI, SEBI, आयकर और GST विभागों को की गई कई शिकायतें अभी तक अनसुलझी हैं।
